כסף ששוכב בבנק מאבד מערכו. ככה מתנהל עולם של אינפלציה: המחירים עולים, וערך הכסף יורד; סכום כסף שהשתמשנו בו פעם כדי לקנות מוצר מסוים, יספיק היום לחצי ממנו. לכן, כח הקניה של סכום כסף שהונח בתחילת בבנק, יפחת בישראל בכ2% עד סופה. כדי למנוע זאת, ניתן להשקיע את הכסף בדרכים שונות- בבנק או בבורסה, למשל- כך שהכסף ישמר או יעלה את ערכו, בהתאם לעליית הערך של המוצר בו משקיעים. לצד הבנק והבורסה, דרך נוספת ובטוחה מכונה קרנות השקעה נדל"ן.

יתרונות קרנות השקעה בנדל"ן

בניגוד לתוכניות חיסכון בבנק או להשקעה עצמאית בבורסה, קרנות הנדל"ן מנוהלות בידי גורמים מקצועיים שמתמחים בתחום ההשקעות בנדל"ן. אלו מכירים את אפיקי ההשקעה ורמות הסיכון השונות, ומתאימים את אפיק ההשקעה הטוב ביותר ללקוחות השונים. כך, נחסכת ללקוחות ההתעסקות בהשקעה מצד אחד, ומצד שני, מובטח להם ניהול מיטבי של כספם.

בנוסף, שוק הנדל"ן בישראל נמצא בעלייה מתמדת, לאור זאת שהיצע הבניה קטן ביחס לביקוש המכירה: הרבה יותר זוגות, משפחות ויחידים רוצים לרכוש דירה ביחס לכמות הדירות שנבנית בפועל. העובדה הזו גורם לעליית מחירי הדירות, שבהתאם, מעלה את ערך הכסף המושקע בדירות.

כמו כן, במסגרת השקעה בקרנות נדל"ן מתאפשרת השקעה לטווח קצר. ההשקעה מתאפשרת גם בסכומים קטנים יחסית ובפרויקטים גדולים יחסית, מה שמאפשר רווחיות גדולה יותר. נוסף על כך, הקרן מפזרת את ההשקעה בין סקטורים שונים ולא מתמקדת באחד בלבד- מה שחוסך, במקרה של נפילת סקטור, צניחה של ערך הכסף כולו.

דברים שחשוב לבדוק לפני בחירת קרן השקעות

כדי להתחיל השקעה בקרנות נדל"ן, כדאי לחשוב על פרמטרים מרכזיים לבחירת קרן, בדומה לכל בחירת נותן שירות אחר. 

• התמקצעות- שווה לבדוק את ניסיון הקרן מבחינת שנים, פרויקטים שנוהלו על ידה או נתמכו בה, שמות אנשי מקצוע מוכרים שעובדים בה, וכן את הרווחיות שהיא הוכיחה במהלך השנים.
• שירות לקוחות- בכל הנוגע לכסף, נרצה להיות בטוחים במיוחד שיש פרטנרים זמינים, אחראיים וקשובים בצד השני.
• רמת הסיכון- כדאי לבדוק מהן רמות הסיכון הנלקחות ע"י הקרן בהשקעותיה.
• השוואה- כדאי לבחון כמה קרנות השקעה בנדל"ן לעניין המקצועיות, השירותיות ורמת הסיכון; וכן לעניין דמי הניהול ואזורי ההשקעה.

בנוסף, כדאי לבדוק מהם האזורים המיועדים להשקעה, וככל שהאזור אטרקטיבי יותר, כך ניטה להשקיע בו יותר: הביקוש למגורים באזור נגיש, נוח וקרוב למקומות עבודה ותחבורה, יעלה על ההיצע הקיים, ויביא לעליית מחירים- שתגרום לעליית ערך הכסף המושקע.

לסיכום, חשוב לדעת שהשקעה בקרנות נדל"ן היא דרך בטוחה, שקטה ופסיבית יותר להעלאת ערך הכסף במיוחד בישראל; שהיא מיועדת ומקלה על הרוצים להשקיע ואינם בקיאים בתחום וכן שישנן קרנות רבות בעלות מאפיינים שונים שצריך לבחור מביניהן, על סמך הפרמטרים השונים.